A nyugdíjpénztári megtakarítás örökölhető. A pénztártag halála esetére egyéni számlájának örököseként természetes személy kedvezményezettet jelölhet, aki jogosult a számlán lévő összegről rendelkezni. Egyidejűleg akár több kedvezményezett is jelölhető.
Az önkéntes pénztárak tagjai befizetéseik, illetve munkáltatóik hozzájárulásai (befizetései) után évente 20%, akár 150 ezer forint adóvisszatérítést kapnak adóhatóságtól, melyet a NAV a tag saját egyéni számlájára utal. Az önkéntes nyugdíjpénztári tag 10 év várakozási idő után kérheti a számláján lévő összeg kifizetését. 10 év alatt keletkezett hozam összege adó- és járulékmentesen vehető fel.
A befektetéseket szakmailag kimagasló pénzügyi szervezetek kezelik, így a nyugdíjpénztári tagság komolyabb pénzügyi szakértelmet nem igényel. A választható portfóliós rendszernek köszönhetően pedig akár több, különböző pénzügyi konstrukció közül is választhatnak a pénztártagok.
A tagoknak lehetősége nyílik a nyugdíjpénztári tagság kezdetétől számítva 10 év után számlájukról kifizetést igényelniük. Az ilyen kifizetés történhet a tagság megszüntetésével, ilyenkor a teljes nyugdípénztári számal egyenleg egyösszegben kifizetésre kerül. A tagság megtartása mellett az alábbi kifizetési formák léteznek: a teljes egyenleg, tőke és hozam; az egyenleg egy része, pl. az adómentes hozam teljes összege; az egyenleg egy része, az adómentes hozam és adómentes tőke.
